为深入贯彻中央金融工作会议精神，落实资本市场新“国九条”及中央金融办关于防范打击非法金融活动、治理金融领域非法中介工作部署，突出以人民为中心的价值取向，加大防范非法证券期货基金活动正面宣传力度，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，阜新德尔汽车部件股份有限公司开展以“抵制非法证券期货基金活动，保护投资者合法权益”为主题的防范非法证券期货宣传月活动。针对本次主题，特别梳理典型案例及防范应对措施，提高投资者的防范意识。
案例1：营销宣传要适当，执业资格不可少
投资者张某投诉A公司虚假宣传、夸大收益，要求全额退款。A公司以公司规定及协议内容为理由拒绝退款。双方对赔偿金额无法达成一致意见，遂向中证资本市场法律服务中心申请调解。
工作站调解员通过调查发现A公司给投资者发送的历史业绩均为投资顾问真实案例，且每条案例后都有“过往业绩不代表未来，股市有风险，投资需谨慎”的风险提示。但是A公司投资顾问叶某在2022年11月份至2023年1月5日为投资者张某提供投资顾问服务的期间，没有在中国证券业协会注册相应执业资格。
调解员向双方当事人解释，A公司虽然以过往业绩进行营销宣传，如果使用真实案例，且有相应风险提示，并没有违反相关法律法规。但是根据《证券投资顾问业务暂行规定（2020年10月修订）》第七条规定：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。最后，A公司认识到自己的问题，同意给投资者退还全部服务费，双方达成和解。
提示：投资者应根据个人的风险承受能力，选择适当的产品，不能盲目轻信网络宣传；投资咨询公司应完善员工培养机制，提升投顾专业能力，强化自身内控管理，合规稳健经营。
案例2：高额回报莫轻信，非法集资花样多
60岁的王大爷得知某公司有个旅居式养老投资项目，项目投资金额从6千元至6万元不等，保证3个月回本并获得高额收益。投资收益通过线上软件每天发放，70%收益直接提现，30%收益用作线上积分累积，1积分等于1元，可在公司旗下的酒店、医疗、餐饮等平台进行消费，王大爷一听自己心动已久的某温泉酒店也是该公司养老机构之一时，便投资了1万元，签订了保本协议。然而没过多久，王大爷就突然发现账户的钱难以提现，公司以各种理由推迟支付，等到报警时才发现上当受骗。
提示：高额回报莫轻信，非法集资花样多。投资者要树立理性的投资观念，打消以小钱赚大钱的想法，切勿相信“稳赚不赔”“高回报”一类的谎言。
案例3：选择合法机构，远离非法主体
小张近日在某交友平台认识了小美，聊天中发现双方都对证券投资感兴趣，小美便让小张加入一个股票交流群，称群主“X老师”有多年投资经验，每天讲解股票知识，小张欣然加入，“X老师”偶尔会推荐股票，小张跟着买入，每次都小赚一笔，便对其深信不疑，过了一段时间，“X老师”称股票市场不景气，号召群友去做数字资产，并推荐到某数字平台操作入金，群友纷纷跟着操作并在群内晒盈利截图，在小美的怂恿下，小张也入金数万元到该平台，可盈利后却发现无法转出资金，小张去找“X老师”询问，却被“X老师”踢出了群，同时他发现被小美删除了微信，才猛然意识到这是一场骗局。
提示：“专家”、“股神”花样套路繁多，非法平台骗局层出不穷，天下没有免费的午餐，请务必提高警惕，选择合法机构，远离非法主体，坚持理性投资，谨防上当受骗。
结语：投资有风险，理财需谨慎。公司在此提醒广大投资者，坚持理性投资，不信网络、电话等传销式蛊惑宣传，不要迷信“炒股高手”，消除“天上掉馅饼”的幻想，改变“一夜暴富”心态，远离非法证券活动欺诈陷阱，防止上当受骗，增强自我保护能力。
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